CONSEILS
La recherche sans compromis du point d’équilibre entre actifs et passifs
L’emprunt est partie intégrante de tout patrimoine. Voilà pourquoi une gestion optimale de vos avoirs ne peut se concentrer exclusivement sur vos actifs ; le passif joue également un rôle essentiel. C’est en trouvant le plus juste équilibre entre actifs (immobilier de rendement, immobilier d’exception, participations cotées ou privées), passifs (crédits et instruments de couverture du risque) que nous vous aiderons à optimiser la structure de votre patrimoine, et donc à améliorer sa performance tout en minimisant les risques.
« Ne pas se contenter de répliquer ce qui existe déjà ou été vu ailleurs; faire mieux ! »
Avec nous
Équilibrez la gestion actif/passif de votre patrimoine
Analysez l’efficience de la structure de détention de vos avoirs
Revoyez les conditions financières et contractuelles de vos engagements
Déterminez la sensibilité de votre patrimoine aux risques financiers et protégez-le
Trouvez des solutions de monétisation d’actifs illiquides
Élaborez des stratégies d’investissement intégrant une gestion actif/passif
Identifiez des stratégies d’investissement générant des revenus pérennes
Cas d’étude
Politique de financements hypothécaires
Collectivité publique
- Recherche et adoption d’une politique de gestion actifs/passifs, identification de nouvelles capacités de financement, réduction des garanties publiques
Mise en place d’un prêt à 25 ans adapté aux phases évolutives du patrimoine immobilier
Analyse d’un portefeuille de financements hypothécaires avec produits dérivés
Famille, propriétaire d’un important patrimoine immobilier diversifié
- Analyse des conséquences financières des instruments dérivés existants dans un contexte de taux d’intérêt négatifs
- Recherches et mises en place de solutions de refinancement à long terme annulant l’impact des instruments dérivés existants
Réduction des charges d’intérêt et sécurisation des conditions pour 25 ans
Politique de financement Lombard
Famille, actionnaire de référence d’un groupe coté au CAC40
Analyse des différents véhicules de détention de participation, des portefeuilles d’investissements diversifiés et mise en place d’une politique de levier
- Négociation de financements auprès de plusieurs prêteurs incluant financements structurés multi-devises, prêts Lombard, lignes pour instruments dérivés ; mise en place du suivi
Un accompagnement efficace et sur la durée
Au-delà du conseil, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de nos recommandations. Nous contribuons non seulement à concevoir des solutions efficaces, mais aussi à les négocier et à les réaliser avec vos partenaires financiers de confiance ou avec de nouveaux instituts en gardant à l’esprit vos objectifs et en défendant vos intérêts. Nous révisons également vos dossiers continuellement pour être à même de repérer des risques et d’identifier de nouvelles opportunités.